说到全球资产配置,大家脑海里可能会浮现出一系列的问题——为什么要做全球资产配置?全球投资的选择有哪些?全球资产配置和我们有什么关系?
解决这些问题的前提是,首先要了解资产配置到底是什么。
对外投资的前世今生
数据来源:国家统计局
根据国家统计局公布的数据显示:我国对外投资的每年平均增速高达41%,也就是说有越来越多的投资人选择进行全球资产配置。从2003年至今,中国进入了全球资产配置爆发性的一个阶段。随着国人购买力的增强,在教育方面也逐渐有能力让子女去国外念书,在资产配置方面开始考虑全球化投资,降低资产关联性。并且截至2020年初,已经有近六成的超高净值人群和37%的高净值人群拥有全球资产,且比例正在逐年大幅递增。其中,中国高净值家庭的购买能力是最强的,他们的总财富已经达到125万亿,其中可投资资产达到70万亿。
高净值人群投资新趋势
跨境投资包括跨境金融投资、跨境置业投资等。
在国内各项经济政策推行、CRS全球征税启动、人民币贬值通道开启等一系列经济活动大背景下,越来越多的高净值人群开始考虑全球资产配置、优化跨境投资的问题。
选择海外投资的原因,一来可以让资产分散风险、增加投资收益稳定性;二来海外市场投资类别比较丰富,可以让资产配置更为多元化。
在投资产品的选择上,高净值人群普遍选择多样化的产品进行投资,“外汇存款”、“股票”、“债券”、“基金”、“保险”均是跨境金融投资中热门的投资产品。
为了对冲风险,应对国内房地产限购政策,获得稳定可观的投资回报,越来越多的中国高净值人群开始放眼全球,投资境外房地产。
投资者为什么要全球资产配置
1、生活质量提高&消费场景国际化
根据BCG的调查报告显示,高净值人群选择做全球资产配置的动因主要有三个:分散化、规避风险和财富传承。
分散化:是为了实现财富的保值增值,以配置的方式最大化收益风险比,另外还可以适当提高资产的安全性和私密性。
规避风险:主要指资产的隔离,规避各个方面的风险,通过不同地区的配置对冲汇率风险、防范政治经济波动等。
财富传承:通过资产配置来实现财富的长期保值增值,从而满足全球置业、子女教育、身份管理等多样性的需求。
随着生活质量的提高,已经接触并开始进行全球资产配置的高净值人士,大多都是在自己生活的方面转向全球化。
2、中国货币供应量不断提速
过去20年里,我国的货币供应量增速为19%,美国仅为7%。据《2019胡润财富报告》显示,因全球经济增速放缓、贸易局势动荡,家庭财富受宏观经济影响出现缩水,财富越高家庭影响越明显。
3.不可逆的国际化发展
根据《宜信财富白皮书》数据显示,对比其他国家高净值人群的全球资产配置比率,世界高净值人群的全球资产配置比率在24%,而我国的高净值人群配置比率只有5%。
但这个数字肯定会随着人民生活方式国际化的程度逐渐提高。
随着全球经济的不断发展,全球资产配置的观念也越来越流行,高净值人群逐渐放宽视野,将资产进行全球化配置,尽可能地分散风险,让资产保值、升值。金禧观点:在经济全球化不断发展的今天,中国进入到全面加速的资产整合浪潮中,越来越多的国内投资者意识到全球资产配置的重要性。大到国家“走出去战略”和“一带一路”倡议、小到企业跨境投资并购和个人投资者的海外投资,进行海外资产配置已经成为了一种必要趋势。
在国际经济形势错综复杂、金融市场运行不稳、各国货币政策出现分歧、利率汇率较为动荡的环境下,进一步洞悉时代发展趋势是关键,不断丰富个人投资方式、投资产品及投资领域。同时顺应资产全球化配置大趋势,抓住“一带一路”建设、港股通、债券通等战略机遇,在基础设施、高端制造、高新技术、能源资源等领域寻找更多新的机会和新的增长点;还可重点配置以下海外资产:
■一是发达国家核心地段的不动产,不动产投资与险资规模大、久期长的特征相契合,且投资发达市场的经济风险较小、占用资本较少;
■二是内地公司在A+H股上市的H部分,这是出于险企海外投资经验少、防风险的考虑;■三是投资海外并购、“一带一路”项目等,保险资金可以通过参与基金、信托计划、资管计划等方式进行投资。
作为专业财富管理的金融企业,盛大金禧也为中产阶级、高净值家庭,不断提供着高端综合性的金融服务。通过多年在金融领域的资本运作经验,我们能够更好地整合内地、国际等多方资源优势,以丰富的金融产品为投资者提供全面的金融服务;通过对国际金融牌照的获取,盛大金禧正在朝集证券、保险、资产管理、基金、期货、家族信托、财富管理、海外资产配置以及投资银行等金融全业务线于一体的综合性金融投资服务企业稳步迈进,用金融的力量满足海内外客户全方位的投资需求,致力为广大客户提供高品质、多元化、个性化的产品与业务。
在此次疫情背景之下,人们也清醒地意识到,资产配置的前提是保障和安全。展望未来,在经济金融全球化和一体化不可逆转的长期趋势下,保险在全球化资产配置中同样突显出至关重要的作用。未来,我们将继续依靠自身优势,及时捕捉精准的市场信息,通过专业的业务团队与纵深广阔的资源网络,确保客户规避风险并获得最大的回报。
同时,盛大金禧也将紧跟政策发展方向,不断提升金融服务水平,用金融的力量去带动更多的实体经济,充分利用国际国内两种资源服务国家、服务客户的一体化发展理念,继续朝国际化阔步前进,坚持优质服务,为客户带来更多便捷与红利!
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