近日，杨阿姨心急如焚地来到某银行网点。她的储蓄账户被锁，生活的各项资金来源都被切断，而这背后是一场精心策划的电信诈骗与洗钱迷局。

杨阿姨在网络上结识了一名陌生男子。对方打着“国家社会保障扶贫基金”的幌子，将她拉进一个线下放款提现群，称退休人员能领取高额补贴。群里不断有人晒出“成功提现”的虚假记录，逐渐消除了杨阿姨的戒心。此后，“对接老师”以“银行卡流水不达标”为由，诱导杨阿姨重新启用闲置的银行账户。从去年起，杨阿姨进行了一系列小额试探性交易，资金通过多家银行同名账户转入，再以极小金额通过云闪付转出。

数周后，诈骗分子诱骗杨阿姨前往西安某社区支行“包装流水”。当天，杨阿姨的账户收到因微粒贷退息骗局被骗36.5万元的郭某转入的7.2万元。短短1小时后，这笔钱就被杨阿姨转至某行账户并取现交给犯罪分子。两天后，杨阿姨的账户就被司法冻结，银联系统锁定了她所有银行账户及社保卡，她甚至因涉嫌洗钱被公安机关拘留调查。直到现在，案件仍未结案，杨阿姨多次申请解封账户均未成功，且退休金停发、社保卡停用，子女亦因涉案件纠纷拒绝赡养，她的生活陷入了举步维艰的困境。

这起案例给我们敲响了沉重的警钟。广大客户一定要对层出不穷的诈骗手段时刻保持警惕。犯罪分子常常打着“国家政策”“政府补贴”的名号招摇撞骗，所谓的“扶贫基金”“流水包装”，实则都是洗钱陷阱。正规机构绝不会通过社交群组发放补贴，更不会要求转账、取现或代收不明资金。特别是老年人，涉及资金往来一定要和家人商量核实。

民生银行广州分行

推荐阅读：